Alerta por estafas virtuales: una transferencia equivocada puede terminar en una gran deuda

Las estafas virtuales se convirtieron en una problemática cada vez más frecuente. Desde la pandemia, las denuncias por este tipo de delitos crecieron de manera sostenida y los delincuentes incorporaron nuevas estrategias para engañar a sus víctimas, aprovechando operaciones cotidianas como una venta por redes sociales, una transferencia bancaria o un llamado telefónico.

Durante una jornada de concientización sobre ciberdelitos abierta a la comunidad, el fiscal de Delitos Económicos de Neuquén, Juan Manuel Narváez, explicó a Mejor Informado cuáles son las principales modalidades y qué pasos deben seguir las personas que descubren que fueron víctimas de una estafa.

Uno de los puntos centrales de la exposición fue la importancia de actuar rápidamente. Una transferencia puede dejar una huella digital que permita reconstruir el recorrido del dinero y, en algunos casos, intentar bloquear o congelar los fondos antes de que sean enviados a otras cuentas.

Una transferencia equivocada que puede terminar en un crédito

Una de las maniobras mencionadas por Narváez comienza con una situación aparentemente habitual: una persona publica un producto para vender a través de redes sociales y recibe el contacto de un supuesto comprador.

El delincuente realiza entonces una transferencia por un monto muy superior al acordado y asegura que cometió un error. A partir de allí, comienza a presionar a la víctima para que devuelva el dinero.

“Si ese bien sale 10.000 pesos, esa persona luego transfiere 100.000 diciéndole que se equivocó en un solo número”, explicó el fiscal.

El engaño puede avanzar con nuevas indicaciones hasta lograr que la víctima realice otras transferencias o incluso solicite un crédito. De esta manera, una operación comercial aparentemente sencilla puede terminar generando una deuda y una pérdida económica considerable.

El viernes por la tarde, otro momento aprovechado por los estafadores

Narváez también alertó sobre maniobras que se realizan especialmente durante los viernes por la tarde, aprovechando que durante el fin de semana puede resultar más difícil para la víctima comunicarse rápidamente con su entidad bancaria.

“Es justamente donde aprovechan ese viernes a la tarde y todo el fin de semana para hacerse el dinero los estafadores”, señaló.

Durante ese período, los delincuentes pueden mover los fondos entre distintas cuentas bancarias y billeteras virtuales, dificultando su rastreo y recuperación.

El fiscal también se refirió a los tradicionales “cuentos del tío”, en los que existe un contacto telefónico y, en algunos casos, una persona se presenta físicamente en el domicilio para retirar dinero.

Otra modalidad es el denominado “cuento de la grúa”, en el que el contacto se inicia de manera virtual y la víctima termina realizando una transferencia bajo una situación supuestamente urgente.

Qué hacer después de descubrir una estafa

Ante una estafa, el tiempo puede ser determinante. Narváez remarcó la necesidad de realizar la denuncia “con tiempo o de manera inmediata”, ya que cuanto más rápido se informe sobre la operación, mayores pueden ser las posibilidades de seguir el recorrido del dinero.

A partir de la denuncia, la Fiscalía puede trabajar junto con la Policía para intentar identificar las cuentas receptoras y, cuando todavía sea posible, gestionar medidas para bloquear o congelar los fondos.

La investigación puede incluir además el análisis de información técnica y financiera, como dispositivos utilizados, direcciones IP, números telefónicos y titularidad de cuentas bancarias o billeteras virtuales.

Cuando las personas involucradas se encuentran en otras provincias, el Departamento de Delitos Económicos trabaja para determinar desde dónde se realizaron las comunicaciones y hacia qué cuentas terminó siendo transferido el dinero.

Cómo denunciar en Neuquén

El Ministerio Público Fiscal de Neuquén dispone de una herramienta de denuncia web que funciona durante las 24 horas. También es posible acudir a dependencias de la Policía del Neuquén, especialmente al Departamento de Delitos Económicos, donde se reciben este tipo de denuncias y se orienta a las víctimas.

La recomendación principal es no esperar. Ante una transferencia sospechosa o una estafa confirmada, es importante conservar comprobantes, capturas de pantalla, números telefónicos, mensajes, datos de las cuentas receptoras y cualquier otra información vinculada con el contacto.

Toda esa información puede resultar útil para reconstruir la maniobra y generar una huella digital que permita avanzar en la investigación.

Las claves para evitar caer en una estafa

El fiscal recomendó extremar los cuidados al realizar operaciones de compraventa a través de redes sociales y priorizar plataformas o sitios que cuenten con mecanismos de seguridad.

También aconsejó desconfiar de llamadas provenientes de números desconocidos, evitar compartir datos personales, claves o códigos de seguridad y verificar cuidadosamente las páginas web antes de ingresar información o realizar una operación.

“Siempre tener la posibilidad de verificar si efectivamente es un sitio oficial”, remarcó Narváez.

Los bancos y entidades financieras también desarrollan herramientas de prevención y alertas para advertir a sus clientes sobre sitios sospechosos y posibles maniobras fraudulentas.

La principal advertencia es que una estafa puede comenzar con una situación que parece completamente normal: una venta, una transferencia aparentemente equivocada, un llamado telefónico o un mensaje. Por eso, detenerse, verificar la información y no actuar bajo presión puede ser la diferencia entre una operación segura y una pérdida de dinero.